SBI・V・米国高配当【SBI -VYM】（年4回決算型）の評価・評判は？

2024年2月9日

SBI・V・米国高配当「SBI-VYM（分配重視型）」は、米国の高配当株で構成されるETF・VYMに投資するファンドです。そして最大の魅力は年４回分配金を受け取ることができるんですね。

このVYMに連動するファンドもありますが、それらは分配金を出さないタイプ。なので、定期的に分配金を受け取りたい方々からSBI・V・米国高配当「SBI-VYM（分配重視型）」の注目が高まっています。

今回の記事でわかること

SBI・V・米国高配当【SBI -VYM】の特徴を紹介
評判・評価そして口コミを紹介
投資するメリット・デメリットを分析
競合ファンドとの比較

冒頭から、本記事の結論をお伝えします。

投資対象のVYMは間違いなく優良な米国ETFであり、円建ての投資信託でVYMに投資することでインカムを受け取りたい方にオススメできるファンド。

それが今回ご紹介するSBI・V・米国高配当「SBI-VYM（分配重視型）」です。

特に新NISAが2024年から始まったこともあり、非課税メリットを活用して定期的に分配金を受け取りたい方には投資候補になる投資信託です。

そんなSBI・V・米国高配当「SBI-VYM（分配重視型）」について、評価や評判・見通しについても深掘りしていきます。

ぜひ最後までご覧ください。

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SBI-VYM（分配重視型）が誕生！その特徴とは？

まず、基本情報や主な投資先、構成銘柄を確認しましょう。

基本情報

運用会社	SBIアセットマネジメント株式会社
設定日	2024年１月30日
投資対象	外国株式
販売手数料（購入時手数料）	なし
信託報酬（運用管理費用）	0.1238％
信託財産留保額	なし
直近分配金	0円

SBI・V・米国高配当「SBI-VYM（分配重視型）」は、バンガード・米国高配当株式ETF（VYM）を投資対象としています。このVYMは、「FTSEハイディビデンド・イールド・インデックス」に連動するように運用されています。

なので、このファンドを購入することで、米国の高配当銘柄（およそ400社）に投資できるんですね。そして最大の特徴は、年４回決算を行い２月、５月、８月、10月に分配が行われることです。

SBIアセットマネジメントでは、既にVYMを投資対象とする”SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド”の運用を2021年から始めていますが、こちらは分配を行わないファンドです。

SBI-VYM（分配重視型）は、分配金を定期的に支払うことを除いて、この”SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド”と特徴や構成銘柄は全く同じです。

インデックスファンド

SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンドの評価と評判は？

米国の高配当株に投資するETF・VYM。このVYMに連動する投資信託である「SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド【愛称：ＳＢＩ・Ｖ・米国高配当株式】」の特徴、株価（基準価額）、メリット・デメリット、競合ファンドとの比較について見ていきます。従来はVYMに連動するファンドは「楽天・米国...

資産総額

37.56億円（2024年２月９日現在）。

運用開始日の2024年１月30日からまだ10日ほどしか経過していませんが、順調に資金を集められています。

基準価額・純資産の推移

設定されて10日ほどしか経過していないこともあり、価格はほとんど動いています。

ちなみに以下のチャートはVYMの長期的な株価推移です。ご覧のとおり株価は長期的に右肩上がりということがわかります。

SBI-VYM（分配重視型）の評価とは？

ＳＢＩ・Ｖ・米国高配当【SBI -VYM】（年４回決算型）のメリット・デメリットについては、以下の通りです。

高評価のポイント（メリット①）

◯投資対象のETFが優秀

冒頭で概要を説明したように、投資対象であるバンガード社のETF・VYMは以下の点において非常に優れています。

VYMのメリット

経費率が0.06%と驚異的に低い
大型株を中心に約400銘柄に分散できている
過去10年の平均分配金利回りが3.29%
過去10年の平均増配率が9.35%
分配金だけでなく株価上昇の利益も見込める（5年トータルリターン年率約10.96%）

このVYMに投資信託で投資でき、かつ分配金を定期的に受け取れるのが最大のメリットと言えるでしょう。

◯競合ファンドよりもコストが低い

投資対象が同じである「楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド」が競合商品となります。

楽天・米国高配当株式インデックス・ファンドの信託報酬が0.192%であるのに対し、ＳＢＩ・Ｖ・米国高配当株式インデックス・ファンド0.1238％とより低く設定されています。

高評価のポイント（メリット②）

〇分配金が年４回し払われること。

投資先となっているVYMは高い分配金利回りが特長のETFです。

VYMの主な投資家層は、「資金運用的には非効率であることは分かっているけれど、毎月のキャッシュフローを改善するためにインカムゲインが欲しい」方々なんですね。

なので、インカムが定期的に欲しい方にとって、円建ての投資信託でVYMに投資できて、しかも定期的に分配金を得られるのはメリットが大きいです。

低評価のポイント（デメリット）

◯SBI証券でしか購入できない

ＳＢＩ・Ｖ・米国高配当株式インデックス・ファンドの残念なところは、販売会社がSBI証券のみに限られている点です。他の証券会社の口座を持っている人は、楽天・米国高配当株式インデックス・ファンドを買いましょう。

〇構成セクターに不動産が含まれていない

VYMには幅広いセクターが含まれていると説明しましたが、不動産は含まれていません。「リスクヘッジのために不動産にも投資したい」という場合は、同じ高配当ETFであるSPYDにも追加で投資することも検討の余地があります。

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ＳＢＩ・Ｖ・米国高配当【SBI -VYM】（年4回決算型）の評判・口コミは？

SNS上には、以下のような口コミ情報がありますので、参考にしてみると良いでしょう。

・SBI日本高配当株式（分配）ファンドの決算が1, 4, 7, 10月
・SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンドの決算が2月, 5月, 8月, 11月
・SBI欧州高配当株式（分配）ファンドの決算が3, 6, 9, 12月

ということは、この3本を全て保有すれば毎月分配金がもらえるんですね！
すごい時代になりました

— ちゅり男/医師・投資ブロガー (@churio777) February 3, 2024