たわらノーロード先進国株式の評価と評判は?実質コストは魅力的?

たわらノーロード先進国株式は海外の先進国の株式市場にまるっと投資できるインデックスファンドです。

みずほフィナンシャルグループと第一生命が出資するアセットマネジメントOneが運用する投資信託です。

今回は、安定のパフォーマンスを誇るたわらノーロード先進国株式の評判・口コミを見ていくとともに、実質コストや利回り、信託報酬などについて評価していきます。

この一本に投資すれば海外の先進国22か国の株式約1300銘柄に低コストで投資ができます。

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たわらノーロード先進国株式とは?

たわらノーロードシリーズは、ネーミングの通り購入時の申込手数料が無料。

また、信託報酬率(運用管理費用)は業界の同種ファンドと比べて低水準であることに特徴があります。

ここでは、たわらノーロードシリーズでも安定の人気を誇る先進国株の投資信託について基本情報や主な投資先、構成銘柄などについて見ていきます。

先進国株式インデックスのファンドについては以下のページで比較しています。どのファンドが優れているのか必見です。

基本情報

運用会社 アセットマネジメントOne
連動対象 MSCIコクサイ・インデックス
ファンド設定日 2015年12月18日
分類 外国株式型インデックス
販売手数料
(購入時手数料)
無料
信託報酬
(運用管理費用)
0.10989%以内
信託財産留保額 無料
分配金 なし

主な投資先

たわらノーロード先進国株式は日本を除く先進国22か国の株式に投資しているインデックス投信となります。

連動する指数はMSCI KOKUSAIです。

大型株と中型株が投資対象となっていて、対象国の市場の時価総額約85%をカバーしているんですね。

構成比率を見るとやはり米国の比率が70%と非常に高くなっています。

AppleやMicrosoftなど規模の大きい企業の比率が高くなるので、米国企業の割合が高くなるんですね。

組入銘柄数は約1300となっていて、かなり多いですね。

以下の表は上位10銘柄となっていますが、好調な米国株式市場を牽引しているハイテク企業が上位を占めているのがわかります。

Top10を見ると日本でもおなじみの企業ばかりですね。米国以外の企業はネスレのみ。

ほとんど名前を聞いたことがあるのではないでしょうか。

ちなみに米国市場にのみまるっと投資したいのであれば、コストの安いSBI・Vシリーズあたりが良いと思います。

資産総額

1873.32億円(2022年4月28日現在)。

資産総額が100億円超えると指数との乖離がほとんどなくなると言われているので、十分な規模といえます。

基準価額・純資産の推移

過去5年のチャートは以下のとおりです。

基準価額は2019年2月まで大きく上昇したものの、2020年2月のコロナショックの影響で大きく下落。

ただ、3月下旬に大底を付けてから急激に反発して11月の段階で暴落前水準に戻してます。

この投資信託を、長期保有を前提で積立投資をしている方は十分な利益が得られたのではないでしょうか。

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たわらノーロード先進国株式の評価は?

この投資信託を高く評価するポイントは、

  1. この1本で先進国株式(日本を除く)にまるっと投資できる
  2. 低コストの運用
  3. 分配金を再投資

ということです。クイックに見ていきましょう。

高評価ポイント①:この1本で先進国株式(日本を除く)にまるっと投資できる

たわらノーロード先進国株式は、海外の先進国22か国(日本を除く)を投資対象としています。

特にリーマンショックやコロナショック後、史上最高値を更新し続けている米国市場が7割を占めているので、高パフォーマンスとなっていますね。

S&P500やナスダックに連動する投資信託やETFが人気ですが、米国の株式市場だけでなく先進国に幅広く分散投資されている点はポイントが高いと思います。

米国株式の調子が良いのも、あくまでも過去の実績であり将来の成果を保証するものではありません。

これから株価が上昇するのは、米国なのか、他の先進国なのか誰にもわかりません。なので地域を分散する観点からは先進国22か国に分散されているのは理にかなっています。

高評価ポイント②:低コストの運用

たわらノーロード先進国株式は、たわらノーロードシリーズのひとつです。

このシリーズは、名前のとおり購入手数料が必要なく(ノーロード)、インデックス投信の中でも低い水準の運用コストとなっていて、カテゴリー平均に比べても圧倒的に低コストです。

購入時手数料 なし
信託財産留保額 なし
信託報酬 0.10989%(税込)
(参考)カテゴリー平均 1.10%
実質コスト 0.152%(実績値)

※実質コストは運用報告書より抜粋

高評価ポイント③:分配金を出さない

たわらノーロード先進国株式は他の多くのインデックスファンド同様に分配金を出していません。

株式から得られた配当金を自動的に再投資してくれるので、効率良く運用できるということです。

投資信託の資産総額が分配金再投資により上がることになり、基準価格がその分上昇するんですね。

長期的な資産形成をするのであれば、分配金を出さないで再投資するファンドのほうが効率よく運用できます。運用益から分配金が支払われると税金もかかります。

高評価のポイント④:非課税メリットを活かせる

「たわらノーロード先進国株式」はつみたてNISAの対象投信となっています。

もちろん一般NISAやジュニアNISAも。

非課税メリットを存分に活かして投資することができます。

たわらノーロード先進国株式の利回りは?

これまでのリターンは以下のとおりです。

過去5年の年率リターンが平均で14%超えと十分な利回りとなっています。

なお、たわらノーロード先進国株式も人気のファンドですが、同じたわらノーロードシリーズの先進国債券と先進国リートも投資家からの評価が高いです。

たわらノーロード先進国株式の評判・口コミは?

たわらノーロード先進国株式の評判・口コミをSNSから抜粋してきました。

やはり、堅実に積立で利用している人の評判がすこぶる良いですね。

たわらノーロード先進国株式の評価・評判・実質コスト」まとめ

たわらノーロード先進国株式は、マザーファンドが巨大で安定した運用が期待できるファンドです。

信託報酬などのコストも低水準というのが魅力ですね。

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